简单易懂的奥派经济学,如何预测经济危机?

qqkongj 2020-08-29

奥派经济学用的演绎推理法则,一切从人的行为去推理,所以普通人也可以很容易上手。

奥派经济学有很多的重大理论,其中一个比较有意思的是关于经济周期理论,通过经济周期理论,奥派经济学家准确预测到了很多次经济危机。

今天我们来看一下奥派经济学是如何判断出1929年经济大危机的。

 

1926年的一次演讲

当时的一个奥派经济学家菲力克斯·索玛瑞在维也纳做了一场演讲,他在演讲时说:

“别看现在经济一篇繁荣,但最终会以政府破产和银行崩溃告终”。

当时的听众都议论纷纷,现在经济一片大好,股市一路高歌猛进,你这不是危言耸听吗。

在场的人几乎没有人相信索玛瑞说的话。

当时还有很多经济学家,像凯恩斯、欧文·费雪,他们对索玛瑞的看法也不屑一顾。

凯恩斯认为不仅没有危机,而且现在是股市的非常好的入场时机;另一位经济学家欧文 费雪也比较看好当时美国股市。

他发言说:“美国股市将达到一个永久的高原”。

而索玛瑞却说:“我从没有见过地平线上有如此密布的乌云”。

 

当然后来发生的事大家都知道了,1929年美国股市大崩盘,当时凯恩斯和费雪两位经济学家损失惨重。

而准确预测出即将发生大危机的奥派经济学家菲力克斯·索玛瑞,是怎么预测的呢?

答案是通货膨胀和利率。

当时是在第一次世界大战不久,欧洲各国要搞国家建设,印发了大量的货币,同时还向美国借了大量的钱。

这样迫使美国也在搞货币增发,这样持续的货币增发,钱变得越来越多,所以借款的利息也就越来越低。

这两个原因导致了1929年的金融危机。

根据奥派经济学家的经济周期理论认为,导致经济危机和经济盛衰循环的凶手是通货膨胀,是对货币的人为操纵。

但这种通货膨胀有一个条件,就是新增的货币不是通过别的渠道,而是通过信贷市场注入经济体当中的。

只要满足这个条件,就必然会导致经济周期。

那么奥派经济学家是如何根据通货膨胀和利率的变化推导出必将发生经济危机呢?

 

奥派经济学的推理过程

一个国家的经济由很多的企业来支撑的,货币的持续增发导致利率降低,这显而可以让企业主们能贷到更多的钱。

如果是房地产企业贷到钱之后会去开发更多的楼盘,买更多的地、买很多建筑材料、扩招更多的员工等。

因为借钱利息低,借钱又容易,企业扩张的越快,此时的利润也就更丰厚。

而且现在市场中不是一家企业在扩张,只要能贷到钱的企业都在扩张,随着企业的不断扩张,整个社会的经济是一片繁荣。

但这一切都是货币持续增发导致的虚假繁荣而已。

但是好景不长,银行突然开始收紧贷款,企业家贷款难度变大了,借钱的利息也变高了。

这种突然的变化导致很多企业资金周转出现问题。

所以很多企业为了生存不得不变卖资产、裁员等,甚至有些企业因为负债太多不得不申请破产。

企业的破产导致失业潮的来临,经济开始逐渐萧条,经济危机也就来临了。

通过上面这个推理过程,可以看到新增的货币通过信贷进入经济体中。

货币的持续增发和过低的利率和误导了企业主进行盲目的扩张,当贷款收紧、贷款成本上升,企业不堪重负、经济危机来临。

 

不收缩货币会怎么样

可能有人会问,为什么央行要收紧贷款,为什么利率不能一直保持很低的水平,这样不就不会影响企业的安全了吗?

原因很简单,货币不可能一直持续增发下去,利率也不可能一直被压的非常低,因为这会导致恶性通货膨胀。

上个世纪的德国,就曾经不断增发货币导致了超级通货膨胀。

9年内德国的货币贬值了1000亿倍,德国人烧钱取暖,中产阶级的财富遭到血洗。显然这不是国家愿意看到的。

 

而通货膨胀带来的经济繁荣就像吸毒一样,随着毒瘾加深,剂量就需要不断加大,也就是大量印钞。

而剂量加的太大又会导致恶性通货膨胀,所以货币不可能一直增发下去。

最后央行不得不收紧贷款、利率随之上升、泡沫被刺破,经济危机出现。

这就是奥派经济学通过通货膨胀加上利率变化的理论来预测了1929年的金融危机。

同样的利用这个理论还可以预测90年代的日本楼市崩盘、08年的次贷危机等。

当然通过这个理论可以预测经济危机只能判断危机会不会来临,至于什么时候来奥派经济学也没有这个能力。

 

总结

奥派经济学利用通货膨胀和利率来预测经济危机。它利用了演绎法,回归人的本性,按照常人的思维逻辑就能推导出一系列重大的结论。

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